ЦБ заставил банки отчитываться о мошенничестве с кредитками

Российские кредитные организации будут ежемесячно отчитываться перед Центробанком о преступлениях с использованием пластиковых карт клиентов. Об этом «Известиям» рассказал источник в ведомстве.

Речь идет о всех видах банковских мошенничеств: краже данных с кредиток, скимминговых накладках на банкоматы, незаконных махинациях в интернете и т. д. При этом банки будут фиксировать нарушения не только со своим «пластиком», но и с картами, эмитированными зарубежными финансовыми учреждениями, если таковые попадут в поле зрения банкиров.

Участники рынка будут направлять регулятору подробную информацию по каждой несанкционированной транзакции. Так, ЦБ хочет знать число инцидентов и место происшествия (платежные терминалы, банкоматы, мобильные устройства и т. д.), сумму ущерба, количество и тип (кредитные, дебетовые и т. д.) платежных карт, используемых мошенниками, оператора платежной системы.

Первые отчеты по новой форме Центробанк должен получить уже в мае. Несоблюдение этого требования может повлечь за собой проверку со стороны регулятора.

По мнению экспертов, опрошенных газетой, таким образом ЦБ пытается составить классификацию мошенничеств и создать систему предупреждения участников рынка о новых методах работы преступников. Кроме того, благодаря этой мере, чиновники поймут, насколько надежно банки выстраивают системы безопасности. Коммерсанты, в свою очередь, посетовали, что нововведение ЦБ увеличит бумажную волокиту: на заполнения новой отчетности могут потребоваться усилия целого отдела.

В марте ЦБ уже рассылал банкам письма, в которых рекомендовал игрокам рынка активнее обмениваться информацией о случаях мошенничества с кредитками. Однако, как говорят специалисты, этот механизм пока так и не налажен.

По данным МВД, ежегодный рост незаконного оборота «пластика» достигает 35%. При этом большинство преступлений в этой сфере не попадает в статистику, потому что банки нередко скрывают случаи мошенничества и возвращают деньги клиенту «втихаря».